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Banco gratuito para pequenas empresas e muito mais


Lili

Nome do Produto: Conta bancária comercial Lili

Descrição do produto: Lili é uma empresa fintech que fornece soluções bancárias para pequenas empresas por meio de parceria com o Selection Monetary Group. Eles estão no mercado desde 2018 e estão sediados em Nova York.

Resumo

Lili oferece uma conta bancária gratuita para pequenas empresas (Lili Primary) sem mínimos e sem taxas. Inclui cartão de débito, notificações em tempo actual, depósito de cheque móvel e pagamento de contas. Atualize para Professional (US$ 15/mês), Sensible (US$ 35/mês) ou Premium (US$ 55/mês) para obter reembolso, faturamento e gerenciamento avançado de despesas.

Prós

  • Sem saldo mínimo
  • Conta poupança APY de 4,15% (com Professional e superior)
  • Notificações em tempo actual, economias
  • Fios domésticos de entrada ilimitados e gratuitos

Contras

  • Suporte por telefone não disponível nos finais de semana
  • Limites baixos de depósito em dinheiro
  • Não é possível enviar transferências eletrônicas
  • Não consigo preencher cheques

Se você é proprietário de uma pequena empresa e busca uma experiência bancária gratuita, Lili pode caber na conta. Esta fintech oferece uma opção de conta Básica, sem mensalidades e sem requisitos de saldo mínimo.

Ou, se você estiver procurando uma conta mais robusta com recursos como faturamento automatizado, suporte para preparação de impostos e a capacidade de ganhar dinheiro de volta e um APY alto sobre suas economias, você pode atualizar para uma das três opções premium de Lili.

Num relance

  • Não é necessário depósito mínimo de abertura ou saldo mínimo.
  • A conta básica não tem mensalidade; outras contas variam de US$ 15 a US$ 55 por mês.
  • As contas premium vêm com recursos como software program de preparação de impostos, faturamento e categorização de despesas.

Quem deve usar Lili?

Lili foi projetado para proprietários de pequenas empresas que desejam ter uma maneira gratuita (ou acessível) de ajudar a gerenciar melhor as receitas e despesas de seus negócios.

Se você precisar depositar mais de US$ 9.000 em dinheiro ou mais de US$ 50.000 em cheques todos os meses, então Lili não será para você. Lili também limita as transferências ACH de saída a US$ 20.000 por dia e US$ 100.000 por mês.

A maioria das pequenas empresas aceitará esses limites e poderá aproveitar todos os outros recursos que Lili oferece. Pelas razões mencionadas acima, Lili é provavelmente mais adequada para freelancers e traficantes que não ganham muito dinheiro.

Saiba mais sobre Lili

Alternativas para Lily

novo logotiponovo logotipo Logotipo Axos 2024Logotipo Axos 2024
Taxa mensal US$ 0 US$ 10 US$ 0
Saldo mínimo US$ 0 US$ 0 US$ 0
Integração de software program ebay, Etsy, Gusto, PayPal, Quickbooks, Shopify, Slack, Sq., Stripe, Smart, Xero, Zapier Etsy, FreshBooks, PayPal, Quickbooks, Shopify, Slack, Sq., Stripe, Venmo, Smart, Xero e muitos outros Livros rápidos
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Índice
  1. Num relance
  2. Quem deve usar Lili?
  3. Alternativas para Lily
  4. O que é Lili?
  5. Opções de conta Lili
    1. Lili Básico
    2. Lili Professional
    3. Lili Inteligente 🆕
    4. Lili Premium 🆕
  6. Lili vs.
  7. Lili vs.
  8. Lili x Axos
  9. Perguntas frequentes
  10. Resumo

O que é Lili?

Lili não é um banco; é uma fintech bancária, criada em 2018. A plataforma foi originalmente projetada especificamente para freelancers, trabalhadores temporários e traficantes secundários, mas agora acomoda todos os tipos de pequenas empresas, incluindo LLCs, LLCs com vários membros e S Corps.

Um dos recursos mais atrativos que Lili oferece é que sua conta Básica é gratuita — não há mensalidade nem exigência de saldo mínimo. Outros recursos notáveis ​​incluem:

  • Cartão de débito Visa gratuito (Lili Professional e superior ganha dinheiro de volta)
  • Fios domésticos de entrada ilimitados e gratuitos
  • Economias automatizadas
  • Conta poupança com juros (com Lili Professional e superior)
  • Categorização de despesas (com Lili Professional e superior)
  • Faturamento (com Lili Sensible e superior)
  • Software program de preparação de impostos (com Lili Sensible e superior)
  • Permite contas conjuntas

Embora Lili não seja um banco, as contas de Lili são seguradas pelo FDIC até US$ 250.000 por meio do Selection Monetary Group (FDIC #9423). Lili também envia alertas de transações em tempo actual e implementa monitoramento de fraudes e processos de autenticação multifatorial. Você pode congelar instantaneamente seu cartão de débito diretamente no aplicativo.

Observe que não há filiais da Lili; você faz seus negócios bancários inteiramente on-line.

Você pode depositar cheques com o recurso de depósito de cheque móvel da Lili ou pode depositar dinheiro mediante o pagamento de uma taxa nas lojas Inexperienced Dot. Você também pode conectar Lili à sua conta Google Pockets ou Apple Pay para pagamentos rápidos e fáceis.

No entanto, observe que existem limites de transações diários e mensais com uma conta Lili:

  • Saques em caixas eletrônicos: US$ 1.000 por dia
  • Compras com cartão de débito: $ 10.000 por dia
  • Depósitos em dinheiro: US$ 1.000 por dia ou US$ 9.000 por mês
  • Depósitos de cheques móveis: $ 10.000 por dia ou $ 50.000 por mês

Saiba mais sobre Lili

Opções de conta Lili

Quando você se inscreve com Lilivocê tem quatro opções de conta: Primary, Professional, Sensible e Premium.

Embora a versão básica gratuita inclua tudo que você precisa para serviços bancários comerciais em geral, as versões baseadas em taxas oferecem recursos adicionais como gerenciamento de despesas, categorização de impostos, faturamento e a capacidade de ganhar dinheiro de volta em compras com débito.

Lili Básico

Lili Básico é gratuito e vem com os seguintes recursos:

  • Cartão de débito Visa Empresarial
  • Saques gratuitos em caixas eletrônicos em mais de 38.000 locais (limite diário de US$ 10.000 em compras com cartão e US$ 1.000 em saques em caixas eletrônicos)
  • Capacidade de receber o pagamento com até dois dias de antecedência
  • Transferências bancárias domésticas ilimitadas
  • Balde de poupança de emergência automático

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Lili Professional

Lili Professional custa regularmente US $ 15 por mês e inclui tudo o que é oferecido com Lili Primary, junto com estes recursos adicionais:

  • Cartão de débito Visa Enterprise Professional com recompensas em dinheiro de volta, que são automaticamente depositadas em sua conta Lili (as porcentagens de reembolso variam dependendo do fornecedor de quem você compra)
  • Cheque especial sem taxas de até $ 200 por meio do programa BalanceUp de Lili (sua conta deve permanecer em situação common e atender a determinados requisitos de depósito e gastos)
  • 4,15% APY em um saldo da conta poupança Lili de até US$ 100.000
  • Gestão de despesas e categorização fiscal

Lili Professional também possui um balde de poupança fiscal (no lugar do balde de emergência na versão Básica), onde você pode configurar automaticamente uma porcentagem de toda a renda para ir para o seu balde de impostos. Isso ajuda você a estar preparado quando chegar a hora do imposto.

Lili Inteligente 🆕

Lili Inteligente custa regularmente US $ 35 por mês e inclui tudo, desde Lili Professional e o nível gratuito, além de ainda mais ferramentas de negócios como:

  • Escrituração inteligente
  • Relatórios financeiros (por exemplo, demonstrações de lucros e perdas e fluxo de caixa)
  • Faturamento e pagamentos ilimitados
  • Formulários fiscais comerciais pré-preenchidos, como o Formulário 1065/Anexo C

Lili Premium 🆕

Lili Premium é um nível de serviço ainda mais alto e custa regularmente US$ 55 por mês. Inclui tudo nos níveis anteriores, além de um especialista de conta dedicado, bem como suporte prioritário ao cliente (Atendimento ao Cliente VIP). Você também pode obter um cartão de débito metálico.

Observe que Lili oferece promoções bancárias ocasionalmente. Veja o web site para detalhes. Além disso, confira mais últimas promoções de contas bancárias empresariais aqui.

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Lili vs.

Novo Banco Logo 2022Novo Banco Logo 2022

novo é outra operação da fintech. As contas de depósito com Novo são seguradas pelo FDIC através da Middlesex Federal Financial savings.

A conta Corrente Novo Enterprise possui recursos atrativos como:

  • Taxas mensais de $ 0
  • Requisito de saldo mínimo de $ 0
  • Depósito mínimo de abertura de $ 50
  • Reembolsos de taxas de caixas eletrônicos de até US$ 7 por mês

O Novo também permite criar contas de reserva onde você pode guardar dinheiro para impostos e emergências.

Talvez o mais notável seja o fato de a Novo dizer que não tem limites de transação – uma grande diferença em relação aos limites rígidos de Lili. Além disso, outro recurso que o Novo tem e que Lili não tem são as integrações. Com o Novo, você pode integrar com Livros rápidosStripe, Sq., Xero, Shopify, Stripe, Smart e muito mais.

Confira nossa análise completa do Novo Enterprise Checking.

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Lili vs.

NorteUm é uma empresa fintech que fornece contas de depósito seguradas pela FDIC por meio do TheBancorp Financial institution.

Assim como Lili, a NorthOne opera digitalmente, sem agências bancárias. Também como Lili, oferece muitas vantagens baixas ou gratuitas:

  • Taxa mensal de $ 0 para Customary; $ 20 por mês para Plus
  • Requisito de saldo mínimo de $ 0
  • Requisito de depósito mínimo de abertura de $ 50
  • Transações ilimitadas com cartão de débito

Também como Lili, NorthOne vem com alguns limites de transação.

  • Saques em caixas eletrônicos: Até 5 transações por dia por um whole de US$ 2.000
  • Depósitos de cheques móveis: US$ 50.000,00 por cheque, por período contínuo de 24 horas ou por período contínuo de 30 dias

NorthOne oferece subcontas para sua conta corrente comercial que podem ser usadas para depositar dinheiro para impostos, emergências e muito mais.

NorthOne tem integrações com vários softwares de contabilidade e plataformas de comércio eletrônico, incluindo Livros rápidosXero, FreshBooks, Stripe, Sq., Shopify, Etsy e muitos outros. A longa lista de integrações às quais você tem acesso com NorthOne pode ser um fator decisivo na escolha de uma conta corrente empresarial.

Confira nossa análise completa do NorthOne.

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Lili x Axos

logotipo do banco axoslogotipo do banco axos

Se você deseja uma conta comercial gratuita, mas prefere um banco actual em vez de uma fintech como Lili, você pode considerar Axos e sua conta corrente básica de negócios.

Assim como Lili, o Primary Enterprise Checking da Axos não tem mensalidade nem depósito mínimo de abertura. Ele também oferece uso gratuito de caixas eletrônicos na rede e reembolso ilimitado de taxas de caixas eletrônicos domésticos.

Com Axos, você também obtém privilégios para emitir cheques – algo que não está disponível com Lili, mesmo nas contas pagas. Além disso, como o Axos é um banco, você também pode abrir produtos adicionais, como contas poupança, contas do mercado monetário e CDs.

Uma desvantagem do Axos é que, embora ofereça serviços comerciais e de folha de pagamento e seja compatível com Livros rápidosnão oferece serviços de faturamento.

Confira nossa análise completa do Axos.

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Perguntas frequentes

Lili é um banco?

Lili é uma empresa fintech e não um banco. No entanto, suas contas são seguradas pelo FDIC até US$ 250.000 por meio do Selection Monetary Group.

Lili oferece cartão de crédito empresarial?

Lili oferece um cartão de débito Visa para empresas que pode ser usado em qualquer lugar onde o Visa seja aceito. Se você se inscrever em uma das contas pagas com Lili, poderá acessar um cartão de débito Visa com reembolso.

Lili se integra com Quickbooks?

Sim, Lili pode ser integrado com Quickbooks, embora atualmente seja a única integração de software program de contabilidade que oferece. No entanto, Lili tem suas próprias ferramentas de categorização de despesas, escrituração contábil, faturamento e preparação de impostos.

Resumo

Para proprietários de pequenas empresas, freelancers e traficantes de reveals paralelos, Lili pode ser uma opção extremamente acessível, sem depósito mínimo ou requisitos de saldo mínimo. Também não há mensalidade se você optar pela conta Básica da Lili. Suas contas pagas variam em taxas (até US$ 55 por mês), mas vêm com recursos como software program de preparação de impostos e faturamento automatizado.

Embora Lili possa não ser adequado para empresas que precisam fazer grandes depósitos mensais ou transferências eletrônicas, é uma opção sólida para os pequenos empreendedores que precisam de serviços bancários comerciais.

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