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Armado até os Dentes – O Corretor Reformado


“Armado até os dentes.” Esta é a frase que me veio à mente enquanto eu observava Josh Smith nos guiar pela demonstração de VRGL semana passada. Pensei comigo mesmo que seria impossível para um consultor financeiro medíocre manter um relacionamento com o cliente se algo assim fosse usado por um consultor rival.

A capacidade de mostrar a um cliente potencial esse nível de transparência em impostos, taxas, tomada de decisões de alocação, and so on., é totalmente nova. Mas este não é o futuro. Agora é o presente. Usamos VRGL há quase um ano em apresentações para novos clientes. Não é um grande passo em frente para a indústria, é mais como cinco passos gigantescos em frente, mas todos de uma vez. E acho que é apenas o começo.

VRGL não está sozinho. Há toda uma próxima geração de empresas de tecnologia entrando na gestão de patrimônio. Sinceramente, não creio que a maioria dos consultores esteja preparada para esta onda porque os produtos são tudo menos plug-and-play. Quando a indexação direta explodiu há alguns anos e rapidamente se transformou nesta revolução da indexação personalizada, aproveitar as ferramentas exigiu um nivelamento operacional para o qual muitas empresas e profissionais não estavam preparados. Isso continuará acontecendo. Não vai esperar por nós se não estivermos prontos.

Josh estava apresentando para mim e para um painel de três jurados na semana passada. Todos nós temos uma experiência substancial em apresentações de tecnologia, fazendo perguntas difíceis aos fundadores e, em seguida, tomando decisões financeiras importantes sobre a implementação ou não. Ficamos muito bons nisso graças a alguns erros iniciais e muita prática. Mas também ainda estamos aprendendo e tentando melhorar nosso processo de adoção de novas tecnologias. É sobre isso que quero falar com você hoje.

Só porque estão a surgir novas tecnologias emergentes, isso não significa que funcionarão num contexto de gestão de património ou de RIA. Só porque algo é de última geração não garante sua segurança ou confiabilidade. E só porque uma startup promissora está recebendo muita atenção da imprensa, isso não significa nada sobre se essa startup será ou não capaz de manter suas vantagens e seguir um roteiro de desenvolvimento que manterá o software program útil no segundo ano e além. Como consultores, não fomos treinados para descobrir as probabilidades destes problemas. Não fomos ensinados a examinar soluções tecnológicas. É apenas algo que todos devemos descobrir se estamos expandindo nossas práticas e nos tornando mais sofisticados.

Mas não precisamos fazer isso sozinhos. É por isso que criei The Smoke Present. Josh Smith do VRGL foi nosso primeiro convidado e ele arrasou com a demo e depois com as perguntas e respostas ao vivo. Ele respondeu a perguntas minhas, dos três jurados e então comecei a tirar perguntas do público. Ele foi incrível. E quando ele terminou, disseram-me que quinze empresas lhe enviaram e-mails pedindo mais informações. Provavelmente muito mais desde então. E me lembro de ter pensado “Meu Deus, como um consultor que não se torna fluente em uma ferramenta como essa pode permanecer competitivo no setor? Os usuários disso vão para reuniões armados até os dentes!”

O ritmo da inovação está a acelerar no espaço de aconselhamento e planeamento. Quanto mais você ficar para trás, mais difícil será alcançá-lo. O tiro de partida para IA e ML em nosso espaço já foi disparado. Sei que os consultores estão cientes disso, e é por isso que tivemos 3.000 participantes no Future Proof em setembro. Isto é óbvio.

De qualquer forma, se você é um consultor financeiro registrado, eis o que quero lhe dizer:

Primeiro, se você perdeu o episódio VRGL, pode nos enviar um e-mail do seu endereço comercial e nós lhe daremos acesso. E-mail: [email protected] e diga-nos que deseja assistir ao episódio 1 com VRGL.

Em segundo lugar, se você quiser estar presente ao vivo na próxima apresentação do The Smoke Present, vá aqui e coloque suas credenciais. Apresentamos o programa no Zoom, muito fácil de entrar na lista e assistir. Estaremos ao vivo na quarta-feira, 29 de novembro, às 14h EST.

Episódio 2 do Present de Fumaça contará com Ben Cruik do Flourish Money. Assim como o VRGL, o Flourish também faz parte de nossa pilha de tecnologia e é um serviço que usamos. E assim como o VRGL, é um produto que você precisa entender e ser capaz de explicar, mesmo que não planeje utilizá-lo. Seus futuros clientes provavelmente já ouviram falar ou desejarão saber sobre sua solução para dinheiro retido. Só posso ter algumas centenas de consultores na sala, então a inscrição é feita por ordem de chegada. Eu recomendo fortemente que você garanta sua vaga agora.

Vejo voce na proxima semana.

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